📌 СУТЬ ПРОБЛЕМЫ:
В последние год-два данная ситуация является распространенной для тех, кто занимается покупкой/продажей/обменом криптовалюты через криптокошельки.
Ситуация банальная. Гражданин договорился в криптосервисе с иным пользователем о продаже.
Происходит это следующим образом. Иной пользователь направляет денежные средства на банковский счет гражданина в размере стоимости криптовалюты за определенное кол-во единиц, а гражданин в свою очередь переводит на счет такого пользователя n-ное кол-во единиц цифровой валюты.
Казалось бы, никакого нарушения, ведь все прозрачно и закон не запрещает проводить подобного рода операции, и денежные средства, которые пришли на счет гражданина никак не указывает на какую-либо противозаконность.
📌 ПРИЧИНЫ:
Однако наступает тот день, когда наступает блокировка счета и происходит это по следующим причинам:
1️⃣ Большое кол-во операций за непродолжительное время (например, 10-15 операций в день или 200-300 операций в месяц), смысл движения которых в том, что идет поступление денег, а затем отправление n-ной суммы иному лицу и так по кругу (при этом получатели денег разные);
2️⃣ Банковский счет не является бизнес счетом и цель всех операций не заключается в обслуживании бизнеса (то есть большое кол-во операций, по мнению банка, не оправданы, не имеют экономического смысла).
❇️ РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ:
Выйти из данной ситуации можно несколькими способами:
1️⃣ (до блокировки счета) Ежемесячно уплачивать в налоговый орган налог за доход от операций, связанных с криптовалютами, чтобы показать банку (после блокировки), что такие операции носят правомерный характер;
2️⃣ (после блокировки) Обратиться в банк, предоставив объяснения, скриншоты из криптокошелька, также демонстрируя отсутствие каких-либо нарушений закона. Если счет разблокировали продолжить деятельность, но теперь уже с уплатой налогов и меньшей периодичностью платежей;
3️⃣ Если после двух вышеуказанных способов счет(а) не разблокирован(ы) или были заблокированы повторно, то решение данной проблемы возможно только в судебном порядке, на что существует положительная судебная практика.
☎️ Если Вам нужна юридическая консультация, напишите мне в лс/whatsapp/telegram или позвоните по нижеуказанному номеру мобильного телефона.
Адвокат филиала № 10 НО ВМКА – Дереза Евгений Алексеевич:
📲 +7 (909) 388-90-36.
#крипта
#криптовалюта
#банк
#блокировка
#адвокат
#Дереза